值得收藏！承兌匯票詐騙罪典型案例！
行為人本身具有非法占有的目的，把虛假票據作為支付手段進行使用而騙得財物的，構成票據詐騙罪；如果行為人將其作為擔保方式進行借款而騙財的，構成詐騙罪。如果先偽造承兌匯票，再實施票據詐騙的，屬于牽連犯，應擇一重罪，按照票據詐騙罪定罪處罰。
典型案例
2017年8月至11月間，被告人汪某寶與被告人常某事先預謀，由常某出面，以準備投資生產電動汽車名義為由，騙取被害人濟寧某公司負責人張某的信任。期間，身為山東省濟寧市農行某支行營業部主任的被告人黃某寧，在明知汪某寶利用假承兌匯票從事非法活動的情況下，仍提供其所在銀行經辦的真實承兌匯票的復印件。據此，汪某寶、常某自己或者委托他人偽造假承兌匯票8張，票面金額共計600余萬元，并以該票據可采用向他人貼現的方式進行投資為由，騙張某找人抵押借款或貼現，共騙得300余萬元。其中，汪某寶個人非法所得計120余萬元，汪某寶、常某共同非法所得計150萬元，黃某寧個人非法所得共計40余萬元。
案發前，汪某寶退出20余萬元，其余贓款被汪某寶、常某、黃某寧用于購買汽車、個人還債及消費等。
法院經審理認為：被告人汪某寶、常某、黃某寧非法制造假承兌匯票，次數多，導致他人財產遭受特別重大的損失，情節特別嚴重，其行為均已構成偽造金融票證罪，系共同犯罪。汪某寶、常某自己或者委托他人偽造承兌匯票后，還以投資為由使用該偽造的票據騙取他人財產，數額特別巨大，其行為又構成票據詐騙罪，且屬于牽連犯，應依法從一重罪處罰，即構成票據詐騙罪。
汪某寶、常某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；黃某寧在汪某寶、常某偽造票證的共同犯罪中起輔助作用，是從犯，依法予以減輕處罰。常某、黃某寧認罪、悔罪態度較好，可以酌情從輕處罰。
法院判決：被告人汪某寶犯票據詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣十五萬元；以被告人常某犯票據詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十二萬元；以被告人黃某寧犯偽造金融票證罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣六萬元。
案件評析：如何對票據詐騙罪中使用行為認定
在票據詐騙罪中，刑法規定的具體行為方式均要求行為人使用了票據。所謂使用，是指行為人將虛假的票據交付給他人，并獲得對價的行為。可以從三個方面來理解、認定使用。
第一點、使用的前提是，必須有向他人交付虛假票據的行為，這既包括行為人直接用虛假的票據到銀行等金融機構兌現，也包括交付給金融機構以外的單位或個人進行兌現的行為。只要行為人沒有將虛假的支票交付他人，就不構成票據詐騙罪。第二點、使用必須是利用虛假票據獲得對價。行為人僅僅向他人展示、炫耀虛假票據，或者向他人贈與、轉讓虛假票據的，不能認定為本罪中的使用。第三點、對價必須是交付虛假票據后直接獲得的。行為人雖然在騙取他人財物的過程中利用了虛假的票據，如在交易過程中向對方展示以證明自己的經濟實力從而騙取對方的信任等，但并沒有通過交付票據直接獲取對價的，不能認定為是使用。
實踐中，對于用虛假的金融票據作擔保騙取他人財物的行為，如果是在合同簽訂履行或貸款詐騙過程中實施的，應相應地定合同詐騙罪或貸款詐騙罪，否則應按普通詐騙罪處理。
編輯：曾家明
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